大学生でもFXは出来る!3つのメリットと失敗しない注意点

FXの基礎知識 2024.03.26

投資をやってみたいと考えているのは、大人だけではありません。大学生の中にも、投資やFXに興味を持っている人は少なくないはず。

口座を開設すれば、大学生でもFXはできます。今回は、大学生がFXを始める時に何が必要なのか、どのようなメリットや注意点があるのかについて、ポイントを絞って解説していきます。

大学生がFXを始めるために必要なものとは

FXを始めるときに必要なものは、資金と口座です。

それぞれについて詳しく紹介します。

資金

FXは、比較的少額から始められる投資です。一般的には5万円~10万円あれば始められますが、1,000通貨単位から取引できるFX会社を選べば4,000円から始めることもできます。

レバレッジとは

「てこの原理」という意味があり、FXでは証拠金として預けた元手に何倍もの金額が取引できる仕組みのこと。国内FXの最大レバレッジは25倍。

※レバレッジのリスクを軽減する方法やリスクを減らせるFX会社を特集した記事「【FX】レバレッジとは?リスクを軽減する3つの対策!」も是非御覧ください。

つまり、レバレッジを活用すれば元手の25倍の金額分の取引ができるのです。

FXの最低取引金額が10万円以上になっている場合、最低でも元手4,000円あれば取引できます。

ロスカットに注意!

ここで忘れてはいけないのが、FXにはロスカットという制度があることです。

ロスカットとは

FX取引で、決裁前の含み損が一定の水準に達したときに、自動的にポジションを強制決済して損失拡大を防ぐ制度。

投資家が過度な損を出さずに済むように設けられる安全装置のひとつだが、預託された証拠金を超える損失が発生するケースがあります。

ロスカットを回避するには、あらかじめ損切りの注文を設定しておく、口座に追加資金を入れる、ポジションの一部を決裁して必要証拠金を減らすなどの方法があります。

ロスカットがあるほうが安心してFX取引ができますが、想定外の損失を出してしまうリスクもあるので、実行レバレッジを低く取引し、普段からポジションを管理しておくことが大切です。

FXをするにあたり用意した軍資金の金額は?

クラウドワークスにて実際にFXをしている大学生50名にアンケートを実施しました。

大学生にアンケート結果「軍資金」

※当アンケートは、パートナー企業が独自にクラウドソーシングサービスを利用して収集したものです。
調査時期:2022年1月
調査人数:50人(FX取引を行っている大学生)

アンケート調査したところ多くの大学生が、まずは10万円以下の少額から取引を開始していることがわかりました。

口座

FXを始めるためには、口座を開設しなければいけません。

2022年の民法改正で成人年齢が引き下げられ、18歳以上で口座開設できる会社が増えました。

口座開設に必要なもの(次の2点)
必要書類 内容
本人確認書類 運転免許証、パスポート、住民基本台帳カード、個人番号カード
*または健康保険証、住民票の写し、印鑑登録証明書、年金手帳から2つ
マイナンバー書類 マイナンバーカード、マイナンバー通知カード、個人番号付き住民票
満18歳以上20歳未満(高校生を除く)の場合はさらに必要なケースも

18歳以上でFX口座を開設できる会社でも、「満20歳未満の取引者における取引同意書」「代理人の本人確認書類」といった書類の提出が求められるケースもあります。口座開設をしたい会社がある場合、必要な書類を確認しましょう。

審査の厳しい口座もある

例えば楽天FXであれば「口座開設時に100万円以上の金融資産を有していること」が条件になります。

このように厳しい条件を明記している会社もあるので、注意が必要です。また、満20歳以上でないと口座開設できない会社もあります。

大学生におすすめなFX会社

大学生におすすめできるFX会社をまとめましたので、ご覧ください。

【IG証券】少額で効率よくトレードしたい方におすすめ

IG証券の紹介

レバレッジを高くする事も可能!リスクも限定でき税率も国内FXと同様!

IG証券の主な特徴
  • ノックアウトオプションならレバレッジが約1,000倍!
  • スプレッドは業界最狭水準の狭さ
  • グローバル企業なので世界的な売買比率がわかる
  • 会社破綻時も個人資産は失われない

IG証券は外資系のFX会社ですが、金融庁の認可を得ており安全に日本のルールに従い取引することができます。

IG証券の概要
口座開設年齢 満20歳以上から開設できる
最低取引通貨単位 10,000通貨
スプレッド 米ドル/円…変動制
ユーロ/円…0.5銭
英ポンド/円…1.0銭
豪ドル/円…0.7銭
メキシコペソ/円…0.3銭
ユーロ/米ドル…0.4銭
通貨ペア数 約100ペア
ノックアウト・オプションとは

IG証券(ノックアウト・オプション)の仕組み

  • メリット1.リスクが限定できる(追証が発生しない)
  • メリット2.レバレッジが1,000倍以上
  • メリット3.税金(国内FXと同様の税率)

許容可能な損切りレベルであるノックアウト価格を予め設定することで、損失の範囲を決めてから取引できるので追証は発生しません。

また、海外FXは最大45%の所得税がかかりますが、ノックアウト・オプションは株や国内FXと同様で20.315%と税率が固定されています。

ノックアウト・オプションとはリスクが限定された条件で行うオプション取引でリスクの許容度に応じたオプション料が選択でき、少ない資金で利益が獲得できる取引方法です。

FXは口座残高以上の損失が出る可能性がありますが、ノックアウト・オプションは最初からリスクを限定した取引ができます。

口座開設は20歳以上となりますが、FX経験の少ない大学生にもおすすめの会社です。

FX、CFD、ノックアウト・オプションの主な金融商品比較

IG証券(ノックアウト・オプション)の金融商品比較

引用元:IG証券

もっとIG証券のノックアウト・オプションについて知りたい!という方は特集記事「IG証券の評判は?5つのメリットと2つのデメリットを徹底解説!」か公式サイトを確認しましょう!

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IG証券に関する動画

有名投資YouTuberがIG証券の入金方法、取引方法を分かりやすく解説しています!使い方に迷ったらチェックしましょう。

有名投資YouTuberでプロのトレーダーが実際にIG証券(ノックアウトオプション)を使用して10万円でトレードしている動画になります。

【松井証券(松井証券のFX)】100円から取引できる

松井証券(MATSUI FX)の紹介

100円からFX取引!これから始める方にオススメ

松井証券(松井証券のFX)の主な特徴
  • 1通貨単位から取引可能
  • 業界最狭水準のスプレッド
  • 取引手数料0円
  • 初心者でも使いやすいスマホ向けアプリ
  • 高水準のスワップポイント
  • 会社破綻時も個人資産は失われない

松井証券(松井証券のFX)は新興国3か国のスワップポイントがトルコリラ/円が46円/日、メキシコペソ/円が125円/日と高水準となっています。(2024年3月26日現在)

また、松井証券FXアプリはタップするだけで発注できるスピード注文をはじめ、取引の利便性を向上させるチャート、為替ボード、ニュースなどの機能が満載です。

業界最小!1通貨単位から取引可能

松井証券(MATSUI FX)は1通貨単位から取引可能

一般的なFXの取引単位は1,000~1万通貨なのでFXトレードをする際には資金が必要となります。しかし松井証券(松井証券のFX)は1通貨から取引が出来るので少ない資金でもFXトレードを始める事ができるので松井証券(松井証券のFX)の評判は良いです。

松井証券(松井証券のFX)の基本概要
口座開設年齢 FX口座は18歳以上
最低取引通貨単位 1通貨
スプレッド(縮小スプレッド※) 米ドル/円…0.2銭
ユーロ/円…0.4銭
豪ドル/円…0.4銭
ポンド/円…0.6銭
メキシコペソ/円…0.1銭
通貨ペア数 20ペア
※数量上限以内の成行(ストリーミング)注文に適用

最大の特徴は、最低取引通貨単位が1通貨単位となっている点です。米ドル/円がレバレッジなしの100円の場合、100円から取引ができます。

また、レバレッジをかければ1通貨単位約5円の証拠金で取引することも可能です。

成人年齢の引き下げに伴い、18歳・19歳でも口座開設が可能となりました。少額から取引を始めたい大学生にはおすすめのFX口座です。

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FX会社を比較してランキング化した特集記事も!

FX会社のランキング

これからFXを始める方や利用しているFX会社に不満を持っている方の為に、FX会社をランキング化し更に様々な項目で比較した特集記事もあります。

FX会社選びに迷っている方は、一度ご覧いただき参考にしてください!

FXを始める前に覚えておきたい事

FXは口座を開設すればすぐに取引できるようになりますが、何も知識がない状態でFXを始めるのはリスクが高いと言えます。

そこで、口座開設前には基本的な知識を身につけておくことをオススメします。

  • 基礎用語
  • 取引方法
FXの押さえるべき基礎用語

これらの言葉は押さえておきましょう。

FXには取引方法がある
取引方法 内容
成行注文 その時点の価格で注文する(成り行きで注文)
FXのスタンダードな注文方法
指値注文 希望金額をあらかじめ指定して注文
逆指値注文 損失が出る金額を指定する
最小限の損失で済ませることができる

これらについてもしっかりと押さえておきましょう。

大学生がFXをする3つのメリット

大学生がFXをするメリットについて、3つのポイントを詳しく解説します。

メリット1.資産が増える

会社員としての収入だけでは不安な今。いかにして収入源を増やすか、資産を増やすかが重要になるため、FXで資産を増やす力を身につけるのはメリットになります。

アルバイトで収入を得るよりも短時間で相応の利益を出すことも可能です。

ただし、FXはあくまでも投資ですから、確実に稼げるわけではないこと、リスクがあることを忘れてはいけません。

アンケート結果

クラウドワークスで大学生50名にアンケート調査したところ、回答者の40%が「FXで利益がでている」と回答しました。

また、「利益も損失も同じくらいだ」と回答した大学生は46%となっており、14%の大学は「損をしている」と回答しています。

大学生にアンケート結果「FXの損益」

※当アンケートは、パートナー企業が独自にクラウドソーシングサービスを利用して収集したものです。
調査時期:2022年1月
調査人数:50人(FX取引を行っている大学生)

メリット2.政治経済や金融の知識が身につく

FXの取引を行うためには、世界各国の経済情報を知る必要があります。

新聞やテレビ、ネットニュースなどから様々な情報を集めることで、自然と政治経済や金融の知識を身につけることが出来るのです。

また、学生は比較的時間に余裕があるため、FXの勉強や取引に使える時間を確保できます。

FXに興味があるのであれば、学生のときから始めるのは大きな強みになるでしょう。

メリット3.就活に使える

FXの専門的なスキルや知識を身につけることが、就活に活かせる場合があります。面接でアピールすることもできるので、大学生にはオススメです。

また、FXは投資なので副業にはなりません。副業を禁止している会社に就職しても続けられることも大きなメリットになるでしょう。

FXで大学生が失敗する原因は?

大学生がFXを始めるのはメリットばかりではありません。失敗してしまう原因にもなり得る、4つの注意点について解説します。

注意点1.学業がおろそかになってしまう

FXは平日24時間取引ができるため、取引に集中するあまり学業に支障が出る恐れもあります。

講義に出席できない、単位が足りないといった状態にならないよう、1日の取引時間を自分で決めるようにしておきましょう。

FXには、自動売買ツールと言って自分の決めたルールに従って自動で売買してくれる機能もあります。

松井証券のFXであれば、100円から自動売買が可能。

そのようなサービスを活用し、学業に支障がでないよう気を付けましょう。

注意点2.大きな金額で取引しない

投資は生活費や非常時に備えるお金を除いた余剰資金で行うのが基本です。FXはリスクがあるからこそ、万が一失ったとしても生活に影響しない金額にしておきましょう。

また、FXはレバレッジによって最高25倍の取引が可能ですが、倍数が大きいほど儲けられるメリットがある一方で損失が大きくなるリスクがあります。

最初は1倍から始め、レバレッジをかけるとしても2~3倍までに抑えるようにしておきたいですね。

注意点3.大学生でもFXの収益次第では税金が発生

FXで大きな収益が出た場合、税金が発生します。FXの税率は、一律で20.315%と決まっているのですが、いくら以上稼いだら納税の義務が生じるのかについては、アルバイトでの収入有無によって違います。

バイト収入あり バイト収入なし
FXの収入と合わせて
年間130万円以上
FX収入が年間48万円以上

ここで注意しなければいけないのは、よく言われる「103万円の壁」はFX収入のみの場合は意味がないということです。

FX収入は給与所得ではなく雑所得扱いとなり、給与所得を対象とした控除制度は適用されません。

FX収入は課税対象から48万円を差し引く基礎控除のみが対象となるため、48万円までの利益は0円の所得とされ税金がかからない仕組みになっています。

バイトによる給与所得がある場合は基礎控除の48万円と給与所得控除の55万円、それに加えて勤労学生控除額が27万円あるため、130万円を超えると税金が発生するのです。

ただし、FX収入が10万円をこえると勤労学生控除の適用外となります。控除対象が103万円までになってくるので気を付けましょう。

また、FXの収益は経費を差し引いた金額になります。FXに関する書籍の購入やセミナーへの参加費用などは経費として計上できることがありますので、きちんと確認しておきましょう。

収益が一定額を超えて課税対象となった場合は、必ず確定申告をします。確定申告をしなかった場合は、無申告加算税や延滞税がかかるだけでなく、刑事罰の対象となる可能性もあります。

注意点4.詐欺トラブルに注意する

FXにはリスクがあります。そこを狙って「必ず勝てるマニュアル」などを販売する悪質な詐欺があるのも事実です。

詐欺商材の購入やセミナーへ参加して、お金をだまし取られてしまったケースも少なくありません。

FXは投資の1つであり、必ず勝つ方法などないこと、リスクがあるものであることをきちんと理解しておきましょう。

セミナーに参加する際には、FX会社が行っているサービスなど信頼できるものを選びたいですね。

【まとめ】大学生でもFXは出来る!

FX会社は18歳または20歳から口座開設出来るため、大学生でもFXを始めることは可能です。

大学生のうちにFXを始めると、金融知識や経済知識が身につく、時間に余裕があるのでしっかり勉強できるなどのメリットがありますが、FXはあくまでも投資になるため損をするリスクもあります。

FXはレバレッジがかけられるので、小額の資金でも25倍の取引が可能です。

ただし、高額な取引は相応のリスクが付いてくるため、少額から始めること、余剰資金で行うことに注意しておきましょう。また、悪質な業者に騙されないように基本的な勉強をしてから始めることをオススメします。

 
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